ก่อนหน้านี้คุณจะเริ่มออมเพื่อการเกษียณอายุของคุณยิ่งคุณต้องทำงานมากขึ้นเมื่อคุณลบตัวคุณเองออกจากพนักงาน แต่นี่อาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมคนถึงใช้ซอฟต์แวร์เช่น TurboTax เพื่อช่วยพวกเขาในการติดตามการมีส่วนร่วมและการลดหย่อนภาษีของพวกเขา
TurboTax อาจเป็นเรื่องพิถีพิถันเล็กน้อยและถ้าคุณแปลงไออาร์เอดั้งเดิมของคุณเป็น Roth IRA การป้อนข้อมูลการเปลี่ยนแปลงอย่างถูกต้องเป็นกระบวนการที่เกี่ยวข้อง หากคุณทำไม่ถูกต้องตัวเลขของคุณอาจจะดูไม่ถูกต้องด้วยสิ่งต่าง ๆ เช่นการคิดค่าปรับสำหรับการมีส่วนร่วมมากเกินไปปรากฏขึ้นเมื่อพวกเขาไม่ควร
ลองมาดูวิธีการแปลง Roth IRA ลับๆของคุณอย่างถูกต้องเพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่าตัวเลขที่คุณอ้างนั้นเป็นสิ่งที่ถูกต้อง
รายงาน Backdoor Roth IRA ใน TurboTax
ก่อนอื่นคุณต้องป้อนผลงานที่ไม่หักค่าใช้จ่ายที่ทำกับ IRA ดั้งเดิมของคุณ คู่มือนี้เขียนขึ้นสำหรับ TurboTax Online แต่ถ้าคุณใช้เวอร์ชั่นเดสก์ท็อปขั้นตอนจะคล้ายกันมากและไม่ควรทำให้คุณสับสน
- เปิดการคืนภาษีของคุณ
- ใน TurboTax Online คลิกที่ ค้นหา และป้อนการ มีส่วนร่วมของ IRA
- คลิกที่ ข้ามไป
- ในหน้าต่าง ดั้งเดิมของ IRA และ Roth IRA ให้คลิกที่ IRA ดั้งเดิม
- ภายใต้ คุณมีส่วนร่วมในไออาร์เอแบบดั้งเดิมหรือไม่? เลือก ใช่
- นี่คือการชำระคืนของการกระจายการเกษียณอายุหรือไม่ เลือก ไม่
- ในหน้าต่าง บอกให้เราทราบว่าคุณมีส่วนร่วมเท่าไหร่ กรอกจำนวนเงินที่คุณบริจาคในปีนี้
- คุณเปลี่ยนใจ ภายใต้ เลือก ไม่
- ตอบคำถามที่ให้ไว้อื่น ๆ ตามที่ใช้กับสถานการณ์ภาษีปัจจุบันของคุณ
ต่อไปคุณจะบอก TurboTax เกี่ยวกับการแปลง Roth แบ็คดอร์ที่คุณทำ
- ค้นหา 1, 099-R
- คลิกที่ ข้ามไป
- ในหน้าต่าง 1099-R ของคุณ คลิกที่ ใช่ แล้วดำเนินการต่อ หากคุณอยู่ที่หน้าจอ รายการ 1099-R ของคุณ แทนให้คลิกที่ เพิ่มอีก 1099-R
- คุณสามารถเลือกที่จะป้อนรายละเอียดของแบบฟอร์ม 1, 099-R ของคุณด้วยตนเองโดยทำตามคำแนะนำบนหน้าจอหรือคุณสามารถนำเข้ามันโดยตรงหากคุณมีรุ่นดิจิตอล
- ภายใต้ คุณได้รับ IRA จากไหน เลือก ไม่
- ภายใต้ คุณทำอะไรกับเงินจาก เลือก ฉันย้ายเงินไปยังบัญชีเกษียณอายุอื่น (หรือส่งกลับไปยังบัญชีเกษียณอายุเดิม)
- จากนั้นเลือก ฉันแปลงเงินทั้งหมดนี้เป็นบัญชี Roth IRA
- เสร็จสิ้นการตอบคำถามที่เหลืออย่างถูกต้องจนกว่าคุณจะไปที่หน้าต่าง 1, 099-R รายการของ คุณซึ่งหมายความว่าคุณได้เสร็จสิ้นการรายงานการแปลง Roth ลับๆของคุณแล้ว
เมื่อคุณทำตามขั้นตอนเหล่านี้แล้วคุณควรป้อนข้อมูลที่ซอฟต์แวร์ต้องการเพื่อคำนวณการคืนภาษีของคุณอย่างถูกต้อง
ตรวจสอบผลลัพธ์ภาษีของคุณ
หากคุณต้องการให้แน่ใจว่าทุกอย่างผ่านไปอย่างถูกต้องคุณสามารถใช้ขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อตรวจสอบว่าคุณจะถูกเก็บภาษีใน Roth IRA ของคุณได้อย่างไร:
- คลิกที่ Tax Tools ทางด้านซ้ายของหน้าจอ
- คลิกที่ เครื่องมือ
- ในหน้าจอ ศูนย์เครื่องมือ เลือก ดูสรุปภาษี
- คลิกที่ ดูตัวอย่าง 1, 040 ของฉัน ที่ด้านซ้ายของหน้าต่าง
ในส่วนชื่อ 1040 ไปรษณียบัตรบรรทัดที่ 4 คุณควรเห็น Roth IRA ของคุณอยู่ในรายการ IRA
ตราบใดที่คุณไม่ได้รับรายได้ใด ๆ ระหว่างที่คุณบริจาคให้กับ IRA ดั้งเดิมของคุณและเมื่อคุณทำการแปลงแบ็คดอร์ของคุณเป็น Roth IRA จำนวนเงินที่ต้องเสียภาษี ของคุณควรแสดงเป็นศูนย์ หากคุณมีรายได้ระหว่างการมีส่วนร่วมกับการแปลงพวกเขาจะยังคงต้องเสียภาษีและจะปรากฏที่นี่
ไม่ควรมีสิ่งใดในส่วนชื่อ ตารางที่ 1 การหัก IRA ของบรรทัดที่ 32
สองสิ่งในชีวิตนี้แน่นอน: ความตายและช่องโหว่ทางภาษี
หากคุณมีรายได้มากเกินกว่าจะสร้างผลงานมาตรฐานให้กับ Roth IRA ได้ แต่คุณยังต้องการใช้ประโยชน์จากความยืดหยุ่นและการเพิ่มเงินทุนหลังเกษียณที่จะจัดหาให้
การใช้คู่มือนี้คุณควรจะสามารถใส่ลงใน TurboTax ได้อย่างถูกต้องดังนั้นคุณสามารถติดตามการมีส่วนร่วมของคุณการหักเงินและจำนวนภาษีที่คุณควรคาดหวังว่าจะจ่ายเมื่อสิ้นปีการเงิน
