เมื่อใดควรจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน

ด้วยข้อมูลมากมายบนอินเทอร์เน็ตและเว็บไซต์ทางการเงินมากมายที่แสดงวิธีจัดการเงินงบประมาณลงทุนและค้นหาธนาคารที่ดีที่สุดทำไมคุณต้องการความช่วยเหลือจากมืออาชีพ คุณควรจ้างที่ปรึกษาทางการเงินเมื่อใด

หากคุณมีบัญชีตรวจสอบและ 401k เป็นไปได้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาทางการเงิน หากการเงินของคุณมีความซับซ้อนมากขึ้นคุณมีมรดกในการจัดการการลงทุนเพื่อวางแผนหรือวางแผนระยะยาวสำหรับเงินของคุณจากนั้นคุณอาจได้รับประโยชน์จากที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำอะไรให้คุณได้บ้าง

ลิงค์ด่วน

• ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำอะไรให้คุณได้บ้าง
• ช่วงเวลาที่ดีในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินคือเมื่อใด
  • ธุรกิจส่วนตัวหรือเริ่มต้น
  • มูลค่าสุทธิสูง
  • เริ่มต้นครอบครัว
  • ผู้มีรายได้สูง
  • ใกล้เกษียณอายุ
• วิธีการหาที่ปรึกษาทางการเงิน

ก่อนที่เราจะเข้าไปถึงเมื่อไหร่เรามาดูสาเหตุ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยอะไรคุณได้บ้าง? ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะสามารถให้คำแนะนำและความเชี่ยวชาญเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ บางคนจะมีทักษะเฉพาะเช่นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ภาษีหรือการประกันภัย แต่ทุกคนควรสามารถให้ความช่วยเหลือในด้านทั่วไปของการวางแผนทางการเงินของคุณ

นี่คือบางสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณได้:

• หาเหตุผลเข้าข้างการลงทุนของคุณ
• ประกันที่ดีกว่าสำหรับเบี้ยประกันภัยต่ำ
• ระบุประเภทการลงทุนที่ดี
• จับคู่เป้าหมายทางการเงินของคุณกับผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม
• ประสิทธิภาพด้านภาษี
• คำแนะนำทางการเงินทั่วไป
• ตรวจสอบการตัดสินใจใด ๆ ของคุณด้วยสายตาอย่างมืออาชีพ
• ระบุหรือเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่คุณอาจไม่เคยเห็น

มากขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการทำและสิ่งที่คุณต้องการบรรลุ ที่ปรึกษาทางการเงินมีวิธีการชำระเงินที่หลากหลายและปรับวิธีการให้ตรงกับความต้องการเฉพาะของคุณ

ช่วงเวลาที่ดีในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินคือเมื่อใด

มีหลายขั้นตอนในชีวิตเมื่อมันเหมาะสมที่จะจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน นอกจากนี้ยังมีเวลาอื่น ๆ ที่เหมาะสม ขึ้นอยู่กับว่าการเงินของคุณซับซ้อนแค่ไหนและคุณตั้งใจจะทำอะไร ที่ปรึกษาทางการเงินจะทำงานร่วมกับคุณเสมอหากคุณต้องการให้เป็นเพียงแค่ว่ามันคุ้มค่ากับค่าใช้จ่ายหรือไม่

ต่อไปนี้เป็นบางครั้งที่ที่ปรึกษาทางการเงินมีประโยชน์อย่างยิ่ง

ธุรกิจส่วนตัวหรือเริ่มต้น

หากคุณเป็นธุรกิจส่วนตัวหรือเริ่มต้นทำงานการใช้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้คำแนะนำและคำแนะนำที่คุณต้องการ ผู้ที่เริ่มต้นหรือดำเนินธุรกิจของตนเองมีความท้าทายทางการเงินที่เป็นเอกลักษณ์และตัวเลือกการเกษียณอายุที่แตกต่างกันความต้องการด้านภาษีและเป้าหมายระยะยาว

มูลค่าสุทธิสูง

หากคุณรับเงินจำนวนมากหรือคุ้มค่ามากจากความพยายามของคุณเองคุณอาจได้รับประโยชน์จากที่ปรึกษาทางการเงิน คุณอาจต้องการความช่วยเหลือในการลงทุนการจัดการยอดเงินขนาดใหญ่รับอัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุดกลายเป็นภาษีที่มีประสิทธิภาพการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และอื่น ๆ มีปัญหาหลายประการที่คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยเหลือได้

เริ่มต้นครอบครัว

การแต่งงานและการเริ่มต้นครอบครัวจะนำความท้าทายทางการเงินมาด้วย ตั้งแต่การเข้าร่วมการเงินไปจนถึงการจำนองกองทุนวิทยาลัยการประกันชีวิตการวางแผนอสังหาริมทรัพย์จนถึงสินเชื่อและการลงทุน ข้อกำหนดที่แน่นอนของคุณจะเฉพาะเจาะจงกับคุณและจะต้องมีการวางแผนส่วนบุคคลจากที่ปรึกษาทางการเงิน

ผู้มีรายได้สูง

หากคุณได้งานในฝันที่มีเงินเดือนมากการรู้ว่าจะใช้เงินอย่างไรให้ดีที่สุดคือที่ปรึกษาทางการเงินช่วยได้ พวกเขาสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับภาษีการลงทุนการจัดลำดับความสำคัญของการใช้จ่ายการจัดทำงบประมาณและอื่น ๆ คุณอาจต้องการที่จะเพลิดเพลินไปกับเงินนั้น แต่ยังทำให้มันเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับคุณ มืออาชีพสามารถช่วยได้

ใกล้เกษียณอายุ

หากคุณกำลังเข้าสู่วัยเกษียณคุณมีลำดับความสำคัญทางการเงินที่แตกต่างกัน คุณสามารถที่จะเกษียณหรือไม่ คุณควรยื่นเรื่องประกันสังคม? คุณจะจัดการแผนการเกษียณอายุหลายแผนได้อย่างไร คุณจะกำหนดงบประมาณได้อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อใช้ทรัพยากรให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร คำถามทั้งหมดเหล่านี้ซับซ้อนและที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้เข้าใจได้ทั้งหมด

วิธีการหาที่ปรึกษาทางการเงิน

ก่อนที่คุณจะเริ่มมองหาคุณต้องเข้าใจว่าคุณต้องการคำแนะนำทางการเงินประเภทใด ที่ปรึกษาจำนวนมากมีความเชี่ยวชาญดังนั้นจึงต้องรู้ว่าคุณต้องการอะไรแล้วหาที่ปรึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในพื้นที่นั้น

คุณสามารถใช้ทรัพยากรเช่น CFP Board ที่มีฟังก์ชั่นการค้นหาเพื่อค้นหาที่ปรึกษา สมาคมที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติมีคำแนะนำในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน มิฉะนั้นทำงานตามคำแนะนำใช้เครื่องมือค้นหาถามเพื่อนและครอบครัวหรือลองใช้สมุดหน้าเหลือง

ก่อนที่คุณจะจ้าง บริษัท หรือที่ปรึกษาตรวจสอบเว็บไซต์ FINRA เพื่อหาข้อร้องเรียนและประสบการณ์ มันให้รายละเอียดเกี่ยวกับการร้องเรียนหรือการละเมิดใด ๆ ที่คุณอาจต้องทราบก่อนทำสัญญา

การจ้างที่ปรึกษาทางการเงินนั้นไม่ถูก แต่ถ้าคุณเลือกอย่างชาญฉลาดพวกเขาจะประหยัดหรือทำให้คุณมากกว่าค่าใช้จ่าย หากชีวิตทางการเงินของคุณมีความซับซ้อนอาจถึงเวลาขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพเล็กน้อย